Страницы

четверг, 15 февраля 2018 г.

5 предостережений о Ripple





Вы слышали новости. Ripple недавно занимал второе место по объёму капитализации среди всех криптовалют — эта цифра достигала впечатляющих 147 млрд $. В 2017 году Ripple показал лучшие результаты из всех криптовалют: его курс вырос на 36000%!
Также, Ripple неплохо представлен в интернете — о нём слышно буквально из каждого угла. Успешные пилотные программы, сотрудничество с более чем 100 финансовыми организациями, и даже поддержка японских властей.
Всё идёт просто отлично. Перед нами классический пример компании с инновационной технологией, которая активно захватывает рынок. И это было бы правдой, если бы не некоторые детали, которые на самом деле имеют огромное значение.

1. XRP — это не Ripple

Когда люди слышат слово Ripple, они сразу думают о криптовалюте XRP. В этом есть смысл, ведь другие сообщества неразрывно связаны со своими токенами. Когда вы покупаете ETH, вы вкладываетесь в Ethereum, а покупая BTC, вы делаете ставку на Биткоин. Так почему бы этой логике не работать и в случае с Ripple?
И здесь мы сталкиваемся с кое-чем интересным. Чтобы понять разницу между XRP и Ripple, нужно в первую очередь рассмотреть компанию Ripple.
Она была основана в 2012 году под названием Opencoin, затем в 2015 переименована в Ripple. Головной офис компании расположен в Сан-Франциско, там работают более 150 сотрудников, и они занимаются продажами банковского ПО работающего на блокчейн.
У Ripple есть три продукта — xCurrent, xRapid и xVia.
xCurrent является их флагманским предложением. Он предоставляет банкам возможность эффективно перемещать деньги через национальные границы. Он использует RippleNet — блокчейн Ripple — но НЕ использует XRP. Банки любят этот продукт, поскольку он позволяет им значительно сократить издержки и временные затраты при международных транзакциях.
xRapid помогает банкам улучшить ликвидность при торговле на развивающихся рынках. Это единственный продукт Ripple, использующий XRP. Этот продукт привлекает банки, освобождая их от необходимости сидеть на горах денег, но имеет свои недостатки, заключающиеся в волатильности XRP.
xVia еще находится в разработке и должен выйти на рынок в начале 2018 года. Он похож на xCurrent, но позволяет отправлять платежи не только банкам, но также и обычным компаниям и поставщикам платёжных услуг. xVia также не будет использовать XRP.
Помните о том впечатляющем списке из более чем ста финансовых организаций, работающих с Ripple? Так вот, все они используют xCurrent. А xCurrent, напомним, не использует XRP. Из всех клиентов, которые есть у Ripple на сегодня, лишь один использует криптовалюту XRP — это небольшая «небанковская финансовая компания» из Мексики под названием Cuallix, работающая с xRapid.
То есть, Ripple как компания действительно преуспевает в сотрудничестве со всё большим количеством банков — но это не имеет никакого отношения к принятию криптовалюты XRP.
Это не означает, что банки никогда не решаться перейти на xRapid и XRP. На самом деле, бизнес-план Ripple с самого начала заключался в том, чтобы «подсадить» банки на xCurrent и затем допродать им xRapid. Так что банки, возможно, полюбят XRP.
А может быть, и не полюбят. Для Ripple это не особо важно, а вот для тех, кто вложил деньги в XRP, это вопрос жизни и смерти.

2. XRP — это не валюта будущего

Когда люди слышат о биткоине, они думают о цифровых деньгах — тех самых, которые можно отправлять в любую точку мира без каких-либо ограничений. XRP может также прийти к этому в будущем, но сейчас этот токен заточен исключительно под банковское дело.
В этом нет ничего плохого, более того, компания Ripple, сфокусировавшись исключительно на банках и финансовые учреждениях, имеет огромный потенциал и является очень привлекательной для инвесторов. Проблема же заключается в том, что токен XRP могут начать покупать простые люди, которые решат, что он может обойти биткоин, заменить фиатные деньги и стать мировой валютой. В этом случае капитализация XRP будет искусственно завышена, после чего последует сильная коррекция.

3. XRP — не прорывная технология

Ripple — не единственная компания, пытающаяся изменить банковскую сферу.
Так, концерн R3 занимается тем же, что и Ripple. Эта компания, использующая блокчейн для перемещения денег между банками, смогла получить 107 миллионов долларов венчурного капитала. На сегодня она сотрудничает с 70 крупнейшими банками мира — но о ней мало кто слышал лишь потому, что у них нет собственного токена.
SWIFT работает с более чем 11 тысячами финансовых учреждений и насчитывает более 2600 сотрудников. Чтобы захватить этот рынок, Ripple нужно вырасти в 100 раз. Главная сложность здесь заключается в том, что ничто не мешает SWIFT разработать собственную технологию блокчейна и использовать свои уже налаженные деловые связи, чтобы выкатить её на рынок быстрее Ripple.
Так разработает ли SWIFT собственный блокчейн? Глава департамента банковской деятельности SWIFT Гарри Ньюман выглядит невозмутимым. Он рассматривает блокчейн просто как новую технологию, которую можно встроить в существующие системы, если её преимущества перевесят недостатки.
Если мы увидим смысл во встраивании его в нашу систему глобальных платежей, мы это сделаем. Вот почему я не вижу в технологии блокчейна никакого прорыва. Я рассматриваю его как конструктивную технологию, которую можно изучить и применить на практике.
И их действия соотносятся с их словами. SWIFT испытали блокчейн Hyperledger Fabric с 22 банками, освободив их капитал, хранящийся на счетах nostro. Они также проводили эксперименты со smart-контрактами. Может всем стоит вложиться в токен SWIFT, если он появится?
Stellar Lumens (XLM) была создана в 2014 году одним из основателей Ripple Джедом МакКалебом с целью решить проблемы, с которыми столкнулся Ripple.
С тех пор Stellar достиг восьмого места по рыночной капитализации среди криптотокенов и может похвастаться заключенными контрактами с IBM и платёжными системами из Австралии, Индонезии, Малайзии и Кореи.
Поскольку Stellar работает не только с банками, его потенциал значительно выше Ripple. А протокол Stellar поддерживает smart-контракты — ключевой компонент популярной сети Ethereum.

4. XRP не децентрализован

Компания Ripple контролирует RippleNet и владеет впечатляющими 62% от всех существующих токенов XRP. Конечно, это сильно беспокоило инвесторов в XRP, и Ripple пообещала хранить 55 миллиардов токенов на замороженном счете. Как и в любой централизованной системе, инвесторам приходится верить, что Ripple сдержит свое слово.
Но риски централизации выходят за рамки простого доверия Ripple. Проблемой является также устойчивость. Причина, по которой цифровым валютам прошлого не удавалось ничего достигнуть, заключается в том, что централизованную криптовалюту можно легко убить с помощью государственного регулирования. Децентрализация Биткоина — одна из ключевых причин, почему он смог пережить своих предшественников из двухтысячных (E-gold, Liberty Reserve, Tencent и др.)
Ripple имеет тот же недостаток, что и все ранние цифровые валюты. Он является одним юридическим лицом, на которое можно повесить всех собак.

5. Принятие XRP не означает рост его стоимости

Давайте представим, что всё пойдёт по плану. Ripple работает с десятками тысяч банков, они любят использовать блокчейн и xCurrent, и решаются попробовать xRapid с XRP. Этот продукт им нравится, и они набираются уверенности, чтобы полностью перейти на проведение транзакций в нём. SWIFT отстаёт и не может справиться с инновациями, окончательно теряя клиентов.
Вы счастливы. Ежедневно с помощью XRP осуществляются транзакции на сумму более 5 миллиардов долларов. Цена XRP должна улететь к Луне? Необязательно...
Рост стоимости XRP подогревается людьми, имеющими эти токены в своём активе и верящими, что они будут стоить больше в будущем. Банки же хотят просто перемещать деньги между разными странами. Они в принципе не заинтересованы в том, чтобы держать XRP, подвергая себя рискам из-за волатильности токена.
Это означает, что банки будут пытаться максимально быстро избавиться от XRP. А учитывая скорость работы сети Ripple, на это уйдёт не более 4 секунд. Поскольку банки — главные пользователи XRP — не будут долго хранить свои токены, рыночная капитализация XRP снизится и даже при самом благоприятном сценарии, когда Ripple победит SWIFT и захватит весь рынок, будет составлять лишь порядка 230 миллионов долларов.

Заключение

Ripple — это хорошо, но ее инвестиционная привлекательность под большим вопросом.
Во-первых, компания Ripple должна хорошо работать. Поскольку XRP централизован, в случае смерти Ripple пропадет и ее токен. Далее, Ripple должна увеличить свою клиентскую базу в сто раз, чтобы достигнуть уровня SWIFT. Затем ей нужно убедить банки перейти с xCurrent на xRapid и начать работать с XRP.
В то же время SWIFT, компания с 45-летним опытом работы на рынке, должна не суметь предоставить конкуретноспособный продукт и полностью потерять свою рыночную долю. R3 и другие подобные стартапы должны также потерпеть неудачу.
И тогда все 100 млрд токенов XRP будут стоить порядка 231 миллиона долларов, или $0,0023 за монету.
А это совсем не тот результат, на который надеются инвесторы в XRP.

BINANCE   YObit   LIVECOIN   EXMO   HitBTC   LakeBTC   Coincheck   CEX.IO   BitFlip   QuadrigaCX

Математик рассчитал стоимость биткоина на 2018 год

22 января пользователь Medium Хоэль Лопес Барата опубликовал пост: «Я рассчитал цену биткоина на весь 2018 год. Вы не поверите результату!» с дисклеймером «это всего лишь мнение, а не совет по инвестициям». Математические вычисления Лопеса основаны на гипотезе, что поведение биткоина в будущем будет соответствовать его поведению в прошлом. При этом Лопес считает биткоин «здоровыми деньгами», а фиат — нет: «Будущая прибыль будет равна прошлой, пока большая часть людей понимает, что биткоин — это лучшие деньги».
Симуляция Лопеса базируется на методе Монте-Карло. Это широкий ряд вычислительных алгоритмов, которые опираются на повторяющиеся рандомные образцы. В данном случае Лопес использует ежедневную долларовую прибыль от биткоина, чтобы понять, какова будет примерная цена к концу 2018 года.
Для вычисления ежедневной прибыли он делит текущую цену биткоина на цену за прошлый день и вычитает единицу: «Говоря о симуляции Монте-Карло в финансах, мы предполагаем, что будущее ценовое поведение актива будет похоже на его прошлое поведение, и создаем множество рандомных версий этого будущего, что известно в математике как «случайные блуждания». Полный код для создания такой симуляции доступен на GitHub.
Чтобы построить каждую модель случайного блуждания в симуляции, надо взять рандомные образцы ежедневной прибыли с 2010 года и до сегодняшнего дня, сложить их и затем умножать кумулятивно до 31 декабря 2018 года. После этого текущая цена биткоина умножается на значение случайного блуждания, и в итоге получается симуляция будущей цены. Это нужно сделать много раз (в данном случае — 100,000 раз), и в конце года мы увидим финальное распределение цены для каждого случайного блуждания.
Первые 200 из 100,000 случайных блужданий выглядят так:

Получается, что финальная цена для большинства случайных блужданий составляет от $10,000 до $100,000. Следующая диаграмма показывает распределение финальных цен для всех 100,000 случайных блужданий:
На ней видно, что самая вероятная цена варьируется между $24,000 и $90,000. Чтобы понять ее точнее, существует несколько способов. Во-первых, можно просто вычислить 50%-й процентиль распределения финальных цен. Он будет равен $58,843. Другой метод — подсчитать функцию плотности вероятности с помощью ядерной оценки плотности и найти цену, соответствующую максимуму этой функции — $55,530.
Но это не итоговый показатель, его все же лучше использовать для нахождения доверительного интервала. Для цены биткоина 80%-ный доверительный интервал будет равен $13,200−$271,277. Он также указывает, что шансы на то, что к концу года цена будет ниже $13,200, такие же, как и шансы, что она будет выше $271,277.
Теперь, когда известна ядерная оценка плотности, можно вычислить вероятность того, что стоимость биткоина к концу года упадет по отношению к определенному показателю. В частности, вероятность того, что цена будет ниже или равна уровню 20-го января ($12,000), составляет 9.84%.
BINANCE   YObit   LIVECOIN   EXMO   HitBTC   LakeBTC   Coincheck   CEX.IO   BitFlip   QuadrigaCX

Анализ цен альткоинов: возвращение к статус-кво


Рынок криптовалют демонстрирует уверенное восстановление. Так, за последние семь дней значительно выросли в цене многие цифровые валюты из верхней части рейтинга Coinmarketcap.

О возможных сценариях движения цен нескольких популярных альткоинов расскажет аналитик RoboForex Дмитрий Гурковский.
Ethereum


Как и прежде, на четырехчасовом таймфрейме Ethereum демонстрирует движение в нисходящем канале. При этом краткосрочная восходящая динамика является коррекцией относительно последнего импульса снижения.

К настоящему моменту котировки практически достигли уровня 50% коррекции по шкале Фибоначчи. Локальное восходящее движение развивается в рамках узкого канала. Основные цели этого импульса находятся в диапазоне $996–1015. Отметка $996 соответствует уровню коррекции 61,8% по Фибоначчи, а уровень $1015 находится вблизи линии сопротивления основного даунтренд-канала.

Исключать преодоление линии поддержки локального восходящего канала не стоит. Так, в случае ее пробоя в районе $831 можно ожидать снижения в проекционный коридор к отметке $730.
Bitcoin Cash


В настоящее время на четырехчасовом таймфрейме Bitcoin Cash наблюдается тестирование линии сопротивления основного канала снижения. Такое тестирование имеет потенциал пробоя и фиксации выше линии сопротивления.

Последующее движение будет развиваться в проекционном коридоре. Основная цель такого движения будет находиться вблизи линии сопротивления проекционного канала — у отметки $1800.

Тестирование линии сопротивления может затянуться во времени и достигнуть отметки в $1032. Отскок от этого уровня задаст тон и темп для достижения целевой отметки $1800, вместе с тем очертив канал движения котировок, что стабилизирует ситуацию на рынке.

Однако снижение котировок ниже $1032 укажет на развитие нового нисходящего импульса. Целью последнего могут стать отметки в районе $200.
Litecoin


Ситуацию по «цифровому серебру» стоит оценить исходя из динамики краткосрочных и среднесрочных тенденций.

Первое, что стоит отметить на четырехчасовом графике — пробой линии сопротивления краткосрочного нисходящего канала. Такая ситуация позволяет определить потенциальный коридор восходящего движения.

Целями нового аптренда может стать $220, а далее и $280. Отметка $220 находится на линии сопротивления текущего проекционного канала. Преодоление уровня в районе $220 будет означать пробой линии сопротивления канала. Это в свою очередь позволит котировкам Litecoin переместиться в следующий проекционный канал, к его линии сопротивления и отметке $280.

Второй нюанс состоит в том, что рынок преодолел линию сопротивления среднесрочного канала снижения, что указывает на смену тенденции. Цель нового тренда находится на линии сопротивления среднесрочного проекционного канала. Эта цель совпадает с отметкой $280.
Stellar


С точки зрения технического анализа картина по Stellar указывает на возможность изменения среднесрочной тенденции. В настоящее время рынок пытается преодолеть линию сопротивления среднесрочного даунтренда.

Потенциал развития нового восходящего движения можно определить по линии сопротивления проекционного канала, в который перемещаются котировки. Наиболее вероятной целью может быть отметка $0,63.

В краткосрочной перспективе выстраивающийся канал аптренда может быть нарушен пробоем линии поддержки и снижением к отметке $0,30. Это может стать лишь продолжением тестирования текущей основной области среднесрочного сопротивления.

BINANCE   YObit   LIVECOIN   EXMO   HitBTC   LakeBTC   Coincheck   CEX.IO   BitFlip   QuadrigaCX

Как отличить хорошее ICO от плохого

BINANCE   YObit   LIVECOIN   EXMO   HitBTC   LakeBTC   Coincheck   CEX.IO   BitFlip   QuadrigaCX
Эта статья не поможет вам стократно увеличить ваши инвестиции или наткнуться на очередной биткоин или эфириум, но она поможет вам правильно оценивать новые ICO и избегать вложений в мошеннические схемы. ICO-кампаний сейчас много, и важно уметь тщательно оценивать их до того, как вы решитесь инвестировать. Компания Ernst & Young в своём недавнем докладе о мошенничестве вокруг первичных предложений монет написала:
Мы были в шоке от качества некоторых white paper.
Мы расскажем вам, как оценивать некоторые из наиболее важных аспектов ICO-проектов. Это не исчерпывающий список, и перед вложением в ICO следует проявлять большую осторожность.
Важные компоненты ICO-проектов:
1. white paper;
2. команда;
3. сообщество;
4. прогресс;
5. конкурирующие токены;
6. структура финансирования.

White paper

White paper — это документ, в котором подробно излагаются цели и обосновывается необходимость нового криптовалютного проекта. Хороший white paper убедительно объяснит, почему нужно создать криптовалюту, какой цели она будет служить, как будет стимулировать людей к участию в создаваемой сети и как это будет реализовано. Подозрения должны вызывать те white paper, которые недостаточно ясно объясняют необходимость создания монеты или не предоставляют подробную информацию о том, как она будет работать.

Команда

Важно знать предысторию команды, ведущей разработку проекта. Кто эти люди по профессии и обладают ли они соответствующими знаниями? Ищите их профили в LinkedIn, аккаунты в Твиттере, Medium, информацию об их прошлом и о том, как давно эти люди работают в криптовалютном пространстве. Больший опыт в криптопространстве означает, что команда знакома со многими вещами и сможет предложить что-то новое. Если сложно найти дополнительную информацию о команде онлайн, то это, как правило, плохой признак.

Сообщество

У хороших проектов всегда есть сайт, на котором представлены ключевые моменты из white paper (зачем нужна монета, как идея будет осуществляться и т.д.), а также каналы связи для людей, которые следят за этим проектом (адреса электронной почты, чаты, аккаунты в Твиттере или Medium). Старается ли команда разработчиков обновлять информацию и держать своих последователей в курсе новых разработок? Если организаторы выделяют часть средств на дальнейшие разработки на базе созданной сети, на сайте должны появиться соответствующие ресурсы и обучающие материалы для разработчиков. Если они действительно появились, следует разобраться, насколько они качественные. Для этого можно привлечь разработчиков, которые смогут оценить проект на Reddit или в Твиттере.

Прогресс

Как продвигается проект? Это просто white paper или люди действительно работают над кодом? Многие из проектов используют GitHub для хранения кода и совместной работы над ним, и это хороший способ отслеживать прогресс. У хороших проектов есть дорожная карта с будущими планами, а также записи о достигнутых целях. То есть вы можете увидеть, насколько успешно команда работает над реализацией обещаний.

Конкурирующие токены

Возможно, предлагаемый white paper приводит убедительные аргументы в пользу создания новой криптовалюты и представляет подробности её реализации. Однако при этом в нём умалчивается, что альтернативы уже существуют. Важно оценить правильность представленных утверждений (типа «новый подход», «уникальный способ» и т.д.), сравнивая их с уже существующими монетами. Быстрый способ сделать это — посмотреть, что предлагают 20-30 крупнейших криптовалют, и сравнить это с тем, что обещает новая монета. Вы сравниваете новое предложение с уже готовыми, доступными и хорошо себя зарекомендовавшими. Вам поможет быстрый поиск по ключевым терминам, используемым в white paper (ищем в Google и на Reddit). Если проект признаёт, что криптовалюты с такой целью уже существуют, и обещает, что новая монета представит лучшее решение, то это тоже нужно перепроверить. Технологии развиваются, и, возможно, новая монета действительно превосходна. Однако проект должен чётко указывать на то, чем он лучше при решении определённой проблемы.

Структура финансирования

Сколько денег планирует привлечь команда и какую часть суммы она собирается удерживать? Хорошо структурированный проект будет выдавать монеты команде постепенно, по мере завершения отдельных этапов работы. Если команда получает большое количество монет заранее, до реального финансирования, то это — плохой признак. Связь между выпуском монет и прогрессом проекта мотивирует команду к дальнейшей работе, а не просто позволяет наживаться на успешном ICO. Нужно узнать, «безлимитное» ли ваше ICO или у него есть ограничение по объёму собранных средств (hard cap). Важно выяснить, сколько токенов будет выпущено и есть ли у компании планы по дальнейшей эмиссии. Если у команды есть возможность выпуска новых токенов, то это может «размыть» доли первоначальных инвесторов.

Выводы

Важно оценивать каждый новый ICO-проект по его достоинствам, а не по шумихе вокруг него. Учитывая перспективы технологии блокчейн, вполне вероятно, что новые ICO будут работать с замечательными командами и технологиями. Однако неизбежны плагиаторы и мошенники, поэтому стоит потратить своё время на тщательное исследование новых инвестиционных проектов.
BINANCE   YObit   LIVECOIN   EXMO   HitBTC   LakeBTC   Coincheck   CEX.IO   BitFlip   QuadrigaCX

Пользователи Coincheck за день вывели со своих счетов $373 млн.

Агентство Bloomberg сообщает, что во вторник, 13 февраля, пользователи криптовалютной биржи Coincheck вывели со своих счетов 40,1 млрд. иен ($373 млн.). Это произошло в тот день, когда клиенты впервые получили возможность выводить средства после кражи приблизительно $500 млн., произошедшей в прошлом месяце.
Во вторник биржа, ставшая жертвой крупнейшего ограбления в истории цифровых денег, впервые позволила клиентам осуществить вывод средств, что запустило массовый отток пользователей. Во время спешно созванного в Токио брифинга начальник операционного управления компании Юсуке Оцука повторил обещания компенсировать пользователям потери, но отказался рассказать подробности о краже.
Оцука лишь сообщил репортёрам, что биржа наняла специалистов со стороны, чтобы провести проверку и убедиться в достаточной защите перед тем, как возобновлять операции в полном объёме. Ранее Coincheck направила отчёт в японское Агентство финансовых услуг, рассказав о том, как произошло хищение, какая поддержка будет обеспечена клиентам и как системы будут укреплены, чтобы предотвратить возможные взломы.
Оцука сказал журналистам:
Мы верим, что наш бизнес выстоит. Питая эту надежду, мы продолжаем движение вперёд. У нас достаточно средств для работы.
Теперь Агентству финансовых услуг предстоит рассмотреть отчёт Coincheck и решить, стоит ли предоставлять лицензию бирже, которой до хищения было позволено работать без официального разрешения. Оцука заметил в этой связи:
Если мы не получим лицензию, то наша деятельность станет противозаконной.
Из-за кражи $500 млн., самого серьёзного эпизода в истории подобных преступлений после ограбления токийской биржи Mt. Gox в 2014 году, усилились голоса, призывающие ужесточить надзор над быстро растущим сектором. Правительства пытаются урегулировать оборот биткоина и других криптовалют: одни вводят широкомасштабные запреты, тогда как другие проводят либеральную политику. Японские власти пытаются придерживаться золотой середины: они позволяют большинству компаний этого сектора работать, однако в апреле будут ведены новые регулятивные нормы.
Неясно, сумела ли Coincheck идентифицировать киберпреступников. Оцука сообщил, что биржа предоставила Агентству финансовых услуг подробные сведения об атаке и что ему пока не позволили обсуждать это публично. Говорится, что сотрудники южнокорейских спецслужб начали расследовать возможную причастность к краже северокорейских хакеров.
В среду, 14 февраля, японская газета Mainichi Shimbun сообщила, что часть средств, украденных со счетов Coincheck, была переведена на российскую биржу криптовалюты Yobit. Газета пишет, что из 58 млрд. иен (около $534 млн.) в криптовалюте NEM, похищенных с биржи, на Yobit было переведено около 1,2 млрд. иен ($10,2 млн.).
Что же касается Coincheck, то биржа по-прежнему позволяет пользователям заниматься трейдингом биткоина, но заморозила всю прочую активность на своей платформе. Хотя площадка пообещала возместить убытки жертвам атаки, она ещё не запустила этот процесс. На брифинге Оцука повторил, что биржа располагает достаточными средствами для выплаты компенсаций. Он также сказал, что существует чёткий график выплат, но не раскрыл подробности. Оцука повторил данное ещё в прошлом месяце обещание выплатить пострадавшим по 88,549 иены за каждую потерянную монету. С тех пор цена токена NEM опустилась до 56 иен.
Что касается других хранимых на бирже криптовалют, таких как эфир и Ripple, то, по словам Оцуки, вывод средств будет возможен, когда состоится проверка безопасности с помощью специально нанятой для этого компании, но это, скорее всего, произойдёт лишь после того, как клиентам, лишившимся токенов NEM, компенсируют потери.
Осака заявил:
Мы последовательно проверяем все валюты на счетах биржи с помощью компании — специалиста по безопасности. Как только мы убедимся в отсутствии угроз, вывод средств будет возобновлён.BINANCE   YObit   LIVECOIN   EXMO   HitBTC   LakeBTC   Coincheck   CEX.IO   BitFlip   QuadrigaCX