Страницы

среда, 14 марта 2018 г.

Новости крипторынка за вторник:

🔸 Криптобиржа Binance анонсировала разработку собственной блокчейн сети, внутренней монетой которой станет фирменный токен BNB. Сеть Binance Chain будет поддерживать торговлю цифровыми активами, а сама компания планирует трансформироваться в открытое сообщество. Амбициозный проект 👍

🔸 Запущен налоговый калькулятор Coinbase для быстрого подсчета прибыли и убытков трейдеров. Новый инструмент пригодится при оценке доходов, перед заполнением налоговой декларации

🔸 Сеть Lightning Network выходит на новый уровень. Японская энергетическая компания Chubu Electric Power Co (15 тыс. сотрудников и свыше 200 электрозаправок) тестирует платежи через LN

🔸 Ученые Калифорнийского университета в Санта-Барбаре создали искусственный интеллект ICORATING для определения ICO скама. Ждем разоблачений 😁

🔸 Японская биржа Coincheck возместила убытки всем клиентам за один день, выплатив 435 млн $. Это позитивно сказалось на курсе похищенной при взломе криптовалюты NEM, она дорожает на фоне падающего рынка. Восходящий тренд не остановила даже новость о том, что хакеры, возможно, отмыли 40% украденных средств

🔸 Еврокомиссия (исполнительный орган ЕС) не собирается запрещать майнинг при условии, что он будет соответствовать правилам энергопотребления. Плати по счетчику и майни на здоровье

Nucleus Vision (NCASH)




Nucleus Vision – компания, основанная в 2014 году в Гарвардском университете, предоставляющая комплексную технологию, которая фиксирует уникальные данные о клиентах для физических розничных продавцов. Данные записываются с использованием технологии blockchain и датчиков реального времени.
Собственная технология производства сенсоров для устройств интернета вещей делает продукт независимым от Wi-Fi, Bluetooth, RFID, GPS и применяемого метода распознавания лиц, а Nucleus Vision работает со всеми телефонами.
Сенсорная технология IoT способна обнаруживать мобильные телефоны, когда они проходят через витрины или в любом другом месте, где установлен датчик, что позволяет пользователям обнаруживать посетительские телефоны и данные мобильного идентификатора конфиденциально по блочной цепочке. 
Этот датчик подает данные, санкционированные пользователем, на интеллектуальную платформу. В своем нынешнем виде эта интеллектуальная программа предоставляет пользователям полезные и релевантные рекомендации по расположению продуктов в магазинах. 
Также розничные торговцы могут пользоваться повышенной безопасностью и контролем за физическими активами и контролем доступа. 
Nucleus Vision состоит из нескольких технологических слоев, которые вместе составляют платформу следующего поколения. Технология Nucleus Vision - это функция четырех основных компонентов: ION Sensor, Orbit Blockchain, Neuron Intelligence & nCash для криптовалютных валют. Сегодня Nucleus уже имеет 19 датчиков IoT, развернутых в 10 торговых заведениях (например, Tommy Hilfiger и Gap, Gini & Jony). 
В долгосрочной перспективе разработчики Nucleus Vision намерены заполнить пространство между онлайн и оффлайн ритейлом. Проект поддерживается несколькими крупными инвесторами, в число которых входят Reliance Capital, Tim Draper и Indusage Partners. Также компания заключила партнерские соглашения с такими гигантами в области телекоммуникаций, как Vodafone, Idea Cellular и Reliance Communications, что поможет вывести проект на рынок.
В ближайшем будущем фокус Nucleus Vision будет сосредоточен на внедрение технологии в секторе розничной торговли. Однако создатели полагают, что платформа может применяться также и в других областях, таких как сельское хозяйство, транспорт, здравоохранение, а также в городской среде в целом.

Как это работает?
- Клиент входит в магазин, и их идентификатор телефона распознается датчиком ION магазина;
- Датчики ION отправляют идентификатор телефона клиента в Nucleus;
- Nucleus отправляет текстовое сообщение (или push-уведомление через предварительно установленное партнерское приложение); предлагающее клиент nCash в обмен на выбор в программу вознаграждения магазина;
- Если клиент выбирает, nCash зачисляется на его или ее учетную запись; на данный момент nCash можно перенести в любой совместимый с ERC20 кошелек;
- Nucleus надежно передает личность клиента и личные данные розничному торговцу по блочной цепи;
- Розничный торговец сопоставляет клиента с его базовой системой, затем идентифицирует новые данные, которые могут быть предложены сетью Nucleus blockchain;
- Если у продавца нет предыдущей истории покупок у клиента, розничный торговец может запросить данные у расширенной партнерской экосистемы Nucleus, что позволяет розничному торговцу просматривать предыдущие покупки, сделанные в других розничных сетях в сети Nucleus;
- Сетевые партнеры устанавливают заранее определенные правила для обмена данными о клиентах среди дружественных, не конкурирующих предприятий и обмена запрошенными точками данных, если они одобрены;
- Сеть Nucleus генерирует оценку на основе технологии Nucleus Neuron; эта оценка представляет ценность клиента розничному торговцу на основе его или ее истории покупок, привычек к расходам и других факторов;
- Розничные торговцы могут предлагать клиентам токены nCash на основе их оценки; розничные торговцы могут предлагать nCash, когда клиент входит в магазин (чтобы стимулировать больше посещений в будущем), например, или когда вы просматриваете магазин (чтобы стимулировать конверсии в магазине) или во время проверки (чтобы увеличить удержание клиентов и лояльность).

Nucleus Vision рекламирует все следующие функции:
- Датчик ION, который является многопроцессорной платформой IoT-датчиков, обеспечиваемой RF-технологией;
- Динамическое ценообразование в магазине, создание модели динамичного динамического ценообразования для розничной торговли;
- Единый вход, что означает, что Nucleus Vision имеет сетевой аутентификационный процесс аутентификации;
- Online to offline attribution, создавая вероятностный механизм согласования устройств, который идентифицирует путешествие клиента по цифровым и физическим каналам;
- Никакое приложение не требуется и никаких препятствий для принятия;
- Нет необходимости в Wi-Fi, Bluetooth или GPS;
- Работает со всеми смартфонами и телефонными аппаратами;
- Предоставляет розничным торговцам анонимный интеллект.

Положительные моменты
- Технологии уже живут в 10 розничных магазинах;
- Сильная команда (в настоящее время 40 членов) с соответствующей отраслевой и блочной цепью;
- Прочная консультативная панель;
- Собственные технологии;
- Пользователи стимулируются, повышая спрос на токены;
- Большое сообщество;
- Современные партнерские отношения с крупными корпорациями (Vodafone, Reliance Communications (один из крупнейших провайдеров Интернета в Индии) Radisys, Intel и! Dea);
- Реалистичная дорожная карта, поддерживаемая текущим партнерским строительством с помощью команды и советников;
- Многогранная бизнес-модель с многочисленными источниками доходов в различных отраслях промышленности;
- Большой рынок.

Сомнительные моменты
- Большое количество компаний-производителей блокчейнов и предприятий, входящих в экосистему IoT;
- Увеличение объема электронной торговли, уменьшающей покупки в физических торговых точках;
- Опыт Директора по бизнес-операциям неясен и не может быть подтвержден

Купить криптовалюту можете на бирже Binance.

BINANCE   YObit   LIVECOIN   EXMO   HitBTC   LakeBTC   Coincheck   CEX.IO   BitFlip   QuadrigaCX   Changelly

Основы создания криптовалютного инвестиционного портфеля

Подавляющее большинство криптоинвесторов так или иначе использует принципы портфельного инвестирования при торговле криптовалютой (так называемая стратегия Buy&Hold). Редко кто хранит лишь биткоин или Ethereum, игнорируя остальные монеты.
Аналитики компании Olymp Trade специально для журнала ForkLog подготовили материал, который поможет новичкам разобраться в том, как грамотно создать инвестиционный криптопортфель и эффективно управлять им.

Уровень доходности

Главная цель любого инвестирования — получение прибыли. Но прежде чем говорить о доходности, необходимо определиться, как вести ее расчет.
Вот что чаще всего делают рядовые криптотрейдеры:
  1. фиксируют прибыль в фиатных деньгах. Это, прежде всего, связано со слабой развитостью самой криптоэкономики. Многие используют для этой цели токенизированные доллары USDT, даже несмотря на довольно тревожный новостной фон, касающийся их эмитента — компании Tether. Ситуация может измениться с развитием криптоэкономики в целом и, в частности, при повышении доли биткоина на финансовом рынке в качестве надежного и эффективного платежного средства. Если финальный расчет криптопортфеля будет проводиться в фиатных валютах, то желательно чтобы его доходность за соответствующий период превышала доходность по биткоину. В данном случае BTC выступает как бенчмарк по доходности (по аналогии с S&P 500 и подобными ему индексами в отношении традиционного финансового рынка);
  2. аккумулируют депозит и фиксируют прибыль в биткоине. Торгуя альткоинами, трейдеры стараются получить больше BTC. Другими словами, «цифровое золото» используется как средство накопления криптокапитала;
  3. отдают предпочтение Ethereum (или иному альткоину) для аккумуляции депозита. Это более редкий случай, однако вектор интереса инвесторов может сместиться в случае утери биткоином доминирующей позиции на рынке.
Вне зависимости от валюты фиксации прибыли, ее величина должна быть определена заранее, еще на этапе планирования криптопортфеля и его структуры. Это может быть +$2000 в «фиате», +50% в BTC и т. д.
При достижении поставленных целей, управление портфелем следует прекратить и зафиксировать прибыль.

Уровень приемлемого риска и диверсификация портфеля

Как известно, риск и прибыль находятся в прямой зависимости — чем больше риск, тем больше должна быть потенциальная прибыль и наоборот. Инвестиции в криптовалюту — не исключение.
Диверсификация — один из самых простых и эффективных методов снижения рисков. В зависимости от степени риска, инвестиционный криптопортфель может быть условно разбит на несколько ключевых категорий:
  1. Низкорисковые активы (НА) — первые 5-10 монет по рыночной капитализации;
  2. Среднерисковые активы (СА) — ТОП-30 рейтинга Coinmarketcap;
  3. Высокорисковые активы (ВА) — ТОП-100 криптовалют по капитализации.
Разумеется, существует множество видов рисков и способов их выявления. Выше приведен самый простой критерий классификации криптовалют, базирующийся на рыночной капитализации.
В зависимости от процентного соотношения активов с различной степенью риска, можно выделить три основных типа криптопортфелей:
  • Консервативный. Обычно содержит не более 5-10 монет. Соотношение активов по степени риска — 75%/25%/0% (НА/СА/ВА). Такой портфель, скорее всего, не принесет большую прибыль, поскольку высококапитализированные активы растут в цене медленнее;
  • Умеренный (сбалансированный). Общее количество монет — 10-20. Соотношение активов — 25%/50%/25%. Это, пожалуй, наиболее распространенный тип инвестиционного портфеля;
  • Высокорисковый. Соотношение активов 25%/25%/50%. Упор здесь делается на активы с повышенным риском, которые, однако, могут принести большую прибыль. Как вариант, в подобном портфеле могут быть использованы токены новых ICO-проектов. Некоторые инвесторы составляют портфель только из ICO-монет, предполагая, что если проекты подобраны грамотно, то по крайней мере один из десяти объектов окупит убытки по инвестициям в остальные девять (принцип инвестирования бизнес-ангелов).
На текущий момент существует общая рекомендация по всем криптопортфелям: доля биткоина в нем должна составлять от 25 до 50%.
Также можно проводить диверсификацию более высокого уровня: распределить весь капитал по нескольким инвестиционным портфелям. Для удобства можно каждый портфель хранить на отдельном мультивалютном кошельке или криптобирже.
Возможно также создание бета-нейтрального портфеля по отношению к биткоину, где половина монет прямо коррелирует с BTC и растет с его укреплением, а вторая половина, наоборот, растет при падении цены «цифрового золота». Правильное составление и ребалансировка подобного портфеля будет приносить доход вне зависимости от общего тренда на рынке. Однако следует помнить, что активы могут по-разному коррелировать с биткоином в разные периоды времени.

Ликвидность

Итак, мы определились с финансовыми целями, рисками, осталось подобрать конкретные активы для создания инвестиционного криптопортфеля. Один из ключевых параметров по подбору активов — их ликвидность.
Рекомендуется инвестировать преимущественно в высоколиквидные активы с наибольшим объемом торгов за последний месяц.
Ликвидность показывает:
  • интерес рынка к активу, что напрямую влияет на его волатильность;
  • возможность оперировать большими объемами по данному активу.
При составлении инвестиционного портфеля рекомендуется обращать внимание на недооцененные активы, используя приемы технического и фундаментального анализа.
Также следует инвестировать лишь в те проекты, которые вы понимаете.

Горизонт инвестирования

Один из самых важных моментов на этапе формирования портфеля — определение горизонта инвестирования. Последний может составлять от нескольких дней до десятилетий. От величины горизонта инвестирования в многом будут зависеть ориентиры по прибыли.
Самый короткий интервал работы у скальперов (сторонников множества краткосрочных сделок с минимальной прибылью) и интрадей-трейдеров (приверженцев торговли внутри дня). Это достаточно агрессивные, напряженные виды торговли, требующие большой концентрации внимания и длительного нахождения трейдера в рынке. Эти виды трейдинга также подразумевают постоянное нахождение активов на криптобирже, что также является дополнительным системным риском.
При спекулятивном трейдинге краткосрочные цели по монетам рекомендуется брать небольшие (5-10% — вполне неплохая доходность в диапазоне торгового дня). Вероятные убытки следует обязательно учитывать заранее, выставляя стоп-ордера.
Трейдинг с более длительным временным горизонтом условно можно назвать инвестированием. По сравнению, например, с фондовым рынком, срок инвестирования в криптопортфель будет в несколько раз меньше. Он может составлять несколько недель, месяцев, кварталов и полугодий (а не лет, как на фондовом рынке).
При долгосрочном инвестировании можно (и нужно) стараться снижать системные риски и хранить монеты не на бирже, а на надежных криптокошельках, желательно «холодных».
Выбирать горизонт инвестирования необходимо исходя из ожидаемой прибыли и риска, а также собственной психологии торговли. Важным моментом будет являться дисциплина — когда цель по доходности портфеля достигнута, его необходимо закрыть и подвести итоги.

Ребалансировка портфеля

Ключевой момент в управлении портфелем — его ребалансировка. Она во многом зависит от горизонта инвестирования и должна производиться по заранее продуманному сценарию, например:
  1. Сохранение текущего процентного соотношения различных групп активов (или каждого в отдельности). Например, у вас умеренный по рискам портфель с пропорциями 25%/50%/25%, и вы хотите сохранить ее до окончания срока действия. Если есть перекос, то его необходимо нивелировать путем продажи/покупки соответствующих активов до восстановления изначальной пропорции.
  2. Изменение долей — увеличение доли активов, приносящих большую прибыль и уменьшение удельного веса низкодоходных и убыточных монет.
Также инвестору следует решить, что делать с положительным дисбалансом по итогу ребалансировки — выводить, оставлять в портфеле или реинвестировать.
Частота ребалансировки зависит от:
  • горизонта инвестирования. Для долгосрочных портфелей (от квартала до года и более) имеет смысл проводить эту операцию раз в месяц. Для среднесрочных — раз в неделю;
  • резкого изменения пропорций. Например, был портфель с балансом активов 50/50, а спустя некоторое время стал 60/40. Такое существенное изменение структуры обычно требует ребалансировки;
  • индивидуального новостного фона по каждому активу. Например, накануне форка монеты можно зафиксировать часть прибыли; затем докупить еще монет после его проведения в случае снижения цены.
Не рекомендуется чрезмерно увлекаться диверсификацией, поскольку очень сложно следить одновременно за большим количеством проектов.
В любом случае за криптопортфелем следует наблюдать. Для отслеживания изменений имеет смысл использовать специализированные ресурсы. Один из самых известных — Cryptocompare.

Заключение

Рассмотрев основные моменты портфельного инвестирования можно сделать вывод, что здесь, как и в традиционном трейдинге, необходимо придерживаться четкого торгового плана. Последний должен описывать большинство торговых ситуаций — от открытия первых позиций до закрытия всего портфеля и расчета прибыли/убытка. Многие трейдеры пренебрегают этим важнейшим аспектом, торгуя бесструктурно. Но следует помнить, что при таком типе торговли «бесструктурным» будет и итоговый результат.
Создание инвестиционного портфеля сродни созданию торговой стратегии. Здесь не существует идеальных «золотых» комбинаций. Их необходимо создавать под себя, исходя из своего собственного опыта и понимания рынка.